Kembali ke Dasar
Untuk berdagang dalam volume besar dan meningkatkan potensi keuntungan, pedagang meminjam sejumlah tertentu dari broker. Pinjaman ini bersifat leverage. Itu datang dalam berbagai ukuran: 1:10, 1:50, 1: 100, 1: 500, 1: 1000.
Untuk membuatnya lebih jelas bagaimana leverage bekerja, mari kita lihat sebuah contoh.
Bayangkan Anda memiliki $ 10.000 di akun Anda. Anda ingin membuka posisi dalam 1 lot standar pada pasangan EURUSD. Untuk ini, Anda harus memiliki $ 100.000. Katakanlah leverage Anda adalah 1: 100. Ini berarti 1/100 dari volume transaksi akan digunakan dari akun Anda.
$100,000 / 100 = $1,000
A $ 1.000 dari akun Anda akan digunakan sebagai jaminan. Sisa $ 99.000 dari posisi tersebut akan disediakan oleh broker.
Sangat jelas bahwa broker tidak akan mengambil risiko seluruh jumlah pinjaman ini. Itu sebabnya potensi kerugian di akun Anda akan dibatasi oleh sisa dana gratis di akun Anda. Apa yang terjadi dalam kasus perdagangan yang hilang?
Jadi, kerugian Floting minus di akun Anda pada saat membuka transaksi adalah $ 9.500. Jika dana mulai habis, broker meminta untuk menambah dana lebih. Tindakan ini dikenal sebagai Call Margin. Jika Anda gagal menambah dana tepat waktu, broker secara otomatis akan menutup posisi Anda untuk mengamankan dana. Tindakan ini disebut Stop Out.
Margin Call dan Stop Out terjadi ketika dana di akun Anda tidak cukup untuk mempertahankan jaminan. Volume yang diperlukan ditampilkan sebagai persentase dan tergantung pada broker dan pada jenis akun. Jika levelnya 70% / 40%, maka ketika dana yang dibutuhkan untuk mempertahankan jaminana turun menjadi 70%, Margin Call terjadi. Ketika dana jatuh ke 40%, posisi Anda yang hilang mulai ditutup oleh Stop Out.
Apa yang Terjadi Setelah Penutupan Posisi yang Hilang
Mari kita lihat contoh.
Misalkan posisi Anda tidak berhasil dan ditutup oleh Stop Out dengan kerugian $ 9.500. Biaya posisi adalah:
$ 1.000 (jaminan) + $ 99.000 (pinjaman) - $ 9.500 (kerugian) = $ 90.500
Pialang akan mengambil $ 90.500 ditambah $ 8.500 yang hilang untuk sepenuhnya memulihkan $ 99.000. Dengan demikian, seluruh kerugian $ 9.500 akan ditarik dari akun Anda dan Anda akan dibiarkan hanya dengan $ 500 saja.
Apa Yang Terjadi Setelah Penutupan Posisi Profit
Jika dalam kondisi yang sama, posisi tersebut ternyata menguntungkan (laba $ 9.500), maka perhitungannya adalah sebagai berikut:
$ 1.000 (jaminan) + $ 99.000 (pinjaman) + $ 9.500 (keuntungan) = $ 109.500
Setelah menutup posisi, broker akan menarik $ 99.000 dan akun Anda akan memiliki:
$ 1.000 (jaminan) + $ 9.500 (laba) + $ 9.000 (dana tidak tersentuh) = $ 19.500
Apakah Risiko Bertambah Dengan Ukuran Leverage?
Iya dan tidak. Itu semua tergantung pada tindakan Anda. Leverage memungkinkan membuka posisi dengan volume besar. Jika Anda memanfaatkan kesempatan ini sepenuhnya, maka dana Anda dapat hilang dalam sekejap mata.
Tapi mari kita lihat situasi yang berbeda. Katakanlah ada dua akun dengan leverage 1: 200 dan 1: 1000. Di kedua akun, Anda membuka posisi pada pasangan USDJPY dengan ukuran posisi 0,1 lot. Dalam hal ini, biaya 1 pip untuk kedua perdagangan adalah $ 0,93.
Jika posisi melewati 100 poin terhadap Anda, kerugian pada keduanya akan menjadi $ 93, terlepas dari ukuran leverage.
Dengan demikian, risiko tinggi leverage yang besar adalah mitos. Bahayanya adalah kurangnya sistem manajemen risiko yang tepat.
Ringkasan
Jika Anda ingin mengendalikan risiko Anda, maka tidak masuk akal untuk fokus pada ukuran leverage. Sangat penting untuk mengontrol posisi Anda. Sebelum membuka transaksi, hitung biaya satu pip dengan memperhitungkan ukuran perdagangan ini. Untuk memdahkan proses, Anda dapat menggunakan kalkulator perdagangan.
Mengetahui sebelumnya nilai pip dan di mana Anda akan menetapkan Stop Loss, Anda dapat menghitung berapa banyak akan kehilangan. Jika jumlahnya terlalu besar Anda harus mengurangi jumlah posisi. Itulah seluruh rahasia manajemen risiko. Leverage tinggi tidak berperan di sini.